춘식이네 공시 공부 · 계산 도구 01
기업 부채상환 여력 계산기
공개 재무자료를 직접 입력해 향후 12개월의 단순 자금조달 필요액을 확인합니다. 모든 항목을 입력해야 하며, 해당 없음이 확인된 항목만 0을 입력하세요.
입력값을 확인한 뒤 계산하세요.
계산식과 전제
상환재원 = 가용 현금 + 예상 영업현금흐름 + 확약 미인출 한도 + 확정 자산매각 유입액
자금 초과·부족 = 상환재원 − 만기 금융채무 − 기타 확정 유출
- 기간 중 입출금 시점, 최소 운영현금, 담보·약정, 통화 간 이전 제약을 직접 모델링하지 않습니다.
- 설비투자·배당 등 영업현금흐름 밖의 유출은 분석 목적에 맞게 기타 유출에 반영하세요.
- 신용한도는 현금 잔액과 다릅니다. 실제 인출 조건이 충족되는 경우에 한해 확약 재원으로 사용합니다.
- 예상 현금흐름은 불확실합니다. 확약되지 않은 차환을 확정 재원으로 입력하지 마세요.
- 결과는 투자 권유, 신용등급, 파산 또는 채무불이행 판정이 아닙니다.